consultor do robô na bolsa de valores

Melhores corretores de opcoes binarias 2020:
  • BINOMO
    BINOMO

    O melhor corretor!
    Conta demo gratuita e treinamento para iniciantes!
    Inscreva-se bonus!

  • FINMAX
    FINMAX

    Corretor de opcoes binarias confiavel! Boa resposta!

Торговые роботы на мировых фондовых биржах

Люди все больше доверяют роботизированным системам, в плане управления биржевыми активами. Я думаю, что через 4-5 лет боты-эдвайзеры смогут занимать существенную долю в сегменте оказания консультационных услуг. Однако, многие страны все еще “тормозят” в развитии возможностей роботов. Это связано как с аспектами традиционной культуры, так и с техническими реалиями конкретных национальных бирж. Я решила разобраться в этом вопросе поподробнее.

В первую очередь, я узнала, что думают о развитии ситуации авторитетные аналитики. Нью-Йоркский новостной портал Business Insider прогнозирует существенный рост удельной массы активов, находящихся под управлением (AUM) роботов, в целых 13 раз. Так, если в 2020 году сумма таких капиталов составляла 600 миллиардов долларов, то к 2020 году обозначается сумма в 8 триллионов. Цифры внушительные и более показательно это выглядит на таблице.

Впрочем, оказывается, что дела не у всех идут одинаково. В лидерах оказались Соединенные Штаты, где предрекается увеличение доли ИИ в управлении активами до 5% на всем рынке. Таких показателей Страна Демократии может достичь уже к тому же 2020 году. Об этом явственно свидетельствуют данные американской же консалтинговой фирмы A. T. Kearney. В лидерах оказались 5 роботов советников, управляющие активами на общую сумму в 44 миллиарда долларов: Vanguard, Schwab, Betterment, Wealthfront и Personal Capital. В другой статье я уже писала об управлении инвестициями в сфере бинарных опционов автоматическим роботом Abi, который справляется со своими обязанностями не хуже, чем упомянутые выше фондовые системы. Для рынка форекс и cfd/crypto – Forex-Lady. Так или иначе, сравнительная таблица распределения активов между роботизированными менеджерами явно показывает, кто сейчас лидер.

Однако, как оказывается, не во всех англосаксонских странах дела у роботов обстоят столь же хорошо, как в США. Так, лидер британского ТОПа искусственных эдвайзеров Nutmeg сконцентрировал в своих “руках” всего 750 миллионов долларов, а общее количество капиталов под управлением роботов в Великобритании расположилось в районе отметки в 6,5 миллиардов. Не так уж и много, если сравнивать с американцами. Чуть получше, чем у англичан, дела обстоят в Поднебесной. Китайские инвесторы доверили роботам 27 миллиардов долларов. В России дела совсем плохи. Так, российские трейдеры видимо предпочитают самостоятельную торговлю, так как роботизированные системы управляют лишь 12 миллионами американских долларов. Приведу полную сравнительную таблицу.

Почему получилась такая диспропорция по странам мира?

Я решила изучить этот вопрос как можно тщательнее. Первое, что очевидно сразу же должно броситься в глаза – это общий уровень развития того или иного национального рынка. К примеру, американские гиганты-регуляторы NYSE и NASDAQ размещают на своих площадках ордера на торговлю для 4,5 тысяч компаний, с общей капитализацией в 25 триллионов долларов. На Лондонской фондовой бирже торгуются акции почти 2 000 компаний на 7,5 триллионов. А вот на Московской бирже дела “похуже” – капитализация составляет 400 миллиардов долларов на 250 компаний. Более наглядно изучить размеры фондовых рынков конкретных стран можно по таблице, приведенной ниже.

Как видите, таблица показывает вполне объективные реалии. Впрочем, есть и другие факторы, которые существенно влияют на сложившееся положение. Они носят скорее социальный или даже психологический характер. Я решила сравнить количество участников на российском и американском рынках. В этом мне помогли расчеты аналитического агентства Bankrate, по данным которого почти половина взрослых американцев являются собственниками акций и других ценных бумаг. Это считается еще небольшим значением, ведь, если проводить сравнение с употреблением кофе, то его пьют более 60% совершеннолетних граждан США. Количество держателей ценных бумаг в России оценивается максимум в полтора миллиона человек, что не идет ни в какое сравнение с цифрой в 125 миллионов американцев.

Объяснить такое положение я могу чисто исторически – финансовая грамотность в Америке уже давно находится во главе угла, и люди с младых ногтей интересуются выгодными инвестициями. В России рыночная экономика лишь только начинает набирать обороты и до сих пор считается экономикой “переходного периода”. Отсюда и пробел в массовом сознании относительно акций, облигаций и других подобных активов.

Я могу с уверенностью заявить, что регуляция рынка претерпевает долгие эволюционные процессы, позволяющие биржам приспосабливаться к меняющимся условиям. К примеру, в США существует термин Internet Advisers, который относится ко всем контрагентам, осуществляющим свою деятельность исключительно через Сеть. В отношении таких организаций действуют правила, которые сильно облегчают им жизнь. В первую очередь – это удобная и простая регистрация, не требующая серьезных капиталовложений. Это позволяет интернет-менеджерам легко выходить на рынок и экспериментировать с инновациями. “Живой” пример – роботы-консультанты. Во-вторых, американская Комиссия по ценным бумагам и биржам законодательно закрепила такое положение в 2003 году, что дало время нововведению как следует прижиться. Отмечу, что регуляторы в других государствах такими “благами” не обладают, что никак на пользу им не идет.

Ладно, с Россией-матушкой все понятно и ее отставание от титанов рынка объясняется объективными историческими и экономическими причинами. А как же быть с Китаем и Великобританией? Особенно интересен вопрос с Соединенным Королевством, ведь у него с США, казалось бы, должно быть много общего. Оказалось, что это совсем не так. И вот здесь-то в дело вступают экономические традиции. Выше я вам уже показала таблицу ведущих роботов-советников в США. Знающим людям их названия сразу скажут, что владельцами систем являются поголовно корпорации по инвестиционному управлению. Да, они работают уже давно “живыми” консультантами, но ловко прочувствовали куда ветер дует и разработали свои собственные роботизированные эдвайзеры. А если и не разработали, то купили готовые варианты.

Melhores corretores de opcoes binarias 2020:
  • BINOMO
    BINOMO

    O melhor corretor!
    Conta demo gratuita e treinamento para iniciantes!
    Inscreva-se bonus!

  • FINMAX
    FINMAX

    Corretor de opcoes binarias confiavel! Boa resposta!

В Великобритании, и в Европе в целом, дела обстоят совсем по другому. Там нет крупных игроков на рынках управления инвестициями. В Британии отрасль держится на индивидуальных советниках по финансам, которые работают “на себя”, не создавая единый серьезный конгломерат. В остальных частях Старого Света, помимо частных консультантов, подобные услуги оказывают учреждения банковской сферы и страховые компании, которые отличаются медленной “реакцией” на новшества. В Китае помимо тех же самых причин, что свойственны Европе, действуют еще и черты национального характера – инвесторы слабо доверяют частным советникам, а электронным системам – тем более. Им легче интересоваться по этим вопросам у людей, которым они могут доверять – спросить у семьи, друзей, коллег.

Подведу итог. Как я уже писала, роботы имеют огромный потенциал и через 5 лет займут серьезное положение на фондовых рынках. Препоны могут создаваться сложившейся инфраструктурой национальных бирж, которым придется меняться, чтобы отвечать требованиям инвесторов в плане технологий. Кроме того, нельзя забывать про традиционные взгляды людей и культурные аспекты. Думаю, что еще относительно длительное время робосоветники будут надежно завязаны с “живыми” финансовыми консультантами.

Consultor do robô na bolsa de valores

CLIENTES DE SUCESSO. Usando a consultoria da B3ROBOTRADER
Operando com seus próprios Robôs e Estratégias, e operando o Robô Sonic

SOBRE A MINHA CONSULTORIA

SAIBA COMO TER O SEU PRÓPRIO ROBÔ

RAFAEL FERREIRA

“A B3Robotrader me fez entender muito sobre trader e ferramentas automatizadas, um suporte completo tanto na operação quanto nos ajustes dos robôs, trabalho diferenciado inclusive dando dicas diária do mercado.”

SAMIR FAUAZ

“A B3robotrader me deu uma nova visão sobre ferramentas automatizadas que facilitam em muito o operacional aliado ao suporte dado nos ajustes do Robô e dicas do mercado :)”

BRUNO MANCHINI

“Com a B3ROBOTRADER mudei totalmente meu modo de ver as operações automatizadas, compromisso seriedade e total suporte quando precisamos, parabéns pelo trabalho nota 10 para toda equipe..”

KAIKE MARCHI

“A B3robotrader é muito top, Me deu uma visão diferenciada de mercado financeiro, estou satisfeito e muito feliz! “

Consultor do robô na bolsa de valores

Pode parecer clichê, mas a tecnologia realmente mudou o mundo dos investimentos. O home broker facilitou as operações e se tornou mais simples ter uma conta em uma corretora de valores. Com essa democratização, também surgiram mais dúvidas sobre a escolha mais acertada ao fazer aplicações financeiras. Nesse cenário, surgiram os robôs consultores (robo advisor).

A ideia é automatizar o serviço financeiro como de consultoria, transações e simplificar o gerenciamento da carteira de investimentos . Isso acontece por meio da definição do grau de risco a que você está disposto a tolerar e de outras variáveis. A partir delas, o robô sinaliza opções financeiras supostamente adequadas ao seu perfil.

Será que esses bots realmente valem a pena? Como funcionam? Quais são as vantagens e desvantagens de utilizar esse recurso? Vamos explicar melhor as alternativas neste post.

O que são os robôs consultores (robos advisor)?

Os robôs de investimento são programas especializados que fazem a análise do banco de dados e do histórico de preços para determinar quais são os melhores períodos para comprar ou vender ativos. Esse processo é feito por meio de algoritmos — ou seja, sequências lógicas —, que isentam a necessidade de intervenção humana em grande parte dos processos.

Para ficar mais claro como funciona todo o processo, entenda: se você utilizar um robô investidor, terá que responder a algumas perguntas para determinar seu perfil de investimento (processo também conhecido como suitability) . A partir disso, será delimitado o seu grau de tolerância a riscos e outras características, como situação financeira, objetivo de investimento e conhecimento sobre os riscos relacionados, a fim de identificar se é mais conservador, moderado ou arrojado.

Depois de configuradas suas preferências, o robô indicará as melhores opções do mercado de capitais para o seu perfil e executa as operações de compra e venda para otimizar o seu rendimento. Assim, você amplia seus investimentos em ações e outras modalidades.

No Brasil, nosso regulador já está de olho nessas atividades. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM), órgão que disciplina e fiscaliza o mercado de valores mobiliários, já regulamentou a atividade de consultoria e gestão de ativos por meio de sistemas automatizados ou algoritmos.

Como funcionam os robôs consultores (robos advisor)?

Muita gente opta pelos bots para diversificar seus tipos de investimentos e automatizar a remuneração das aplicações financeiras. No entanto, surgem várias dúvidas sobre o uso desse recurso.

Uma delas é sobre a necessidade de entender sobre programação de computadores para realizar um investimento. Na verdade, esses programas trabalham com linguagens específicas — no Brasil, as mais comuns são a C++, a Python e a MQL5 —, mas você não precisa saber nada sobre elas.

Os dados são recebidos e processados de acordo com a configuração. Assim, os algoritmos calculam e acompanham os movimentos de mercado para definir a melhor forma de alocar os recursos. Por exemplo, o próprio robô consultor investe nas ações de determinada companhia por perceber a tendência de valorização dos ativos.

É por isso que se torna necessário preencher um questionário para determinar o perfil de investidor. Nele, também são descritos seus objetivos financeiros, com o propósito de determinar as aplicações financeiras mais adequadas para você.

O próximo passo é abrir uma conta em uma corretora de valores parceira do robô consultor. Em seguida, transfira o dinheiro que pretende aplicar e o resto será decidido pelo algoritmo.

Aqui, deve haver o auxílio de uma equipe especializada, que cuidará do processo desde a definição do perfil até os pacotes de investimentos. Com isso, você acompanha as aplicações realizadas, sua evolução, os rendimentos obtidos e mais.

Outro fator importante é seu poder de decisão e controle sobre o capital. Isso significa que, se o robô consultor tomar uma atitude que vai contra o que deseja, você tem a oportunidade de aceitar ou não.

Quais tipos de robôs existem?

É normal achar que existe apenas um tipo de robô de investimento, porque o objetivo é sempre igual. No entanto, há duas principais categorias. Cada um deles tem uma forma de programação diferente, o que leva a peculiaridades diversas.

Entender esses detalhes é para decidir de forma eficiente qual é a melhor opção para você. Veja as duas classificações.

Robo advisor

Permite aplicar o dinheiro em várias classes de ativos. É uma boa alternativa para diversificar sua carteira de investimentos sem despender muito tempo nessa empreitada. Isso porque você fornece informações para definição do seu perfil e tolerância ao risco, e o robô auxilia na escolha do melhor ativo ou na gestão da sua carteira.

Por suas características, os robôs advisor são indicados para quem poupa dinheiro e visa ao longo prazo. Nesse caso, é melhor guardar o capital para investir na educação dos seus filhos, na aposentadoria e mais.

Robô trader

Foca a automação de estratégias de investimentos na bolsa de valores. Muitas vezes, está embasada em análises técnicas, com o intuito de identificar tendências de ganho a partir da variação do preço das ações.

O robô consultor assegura a realização das operações no prazo programado. Você pode adotar uma estratégia pronta ou criar a sua. Por isso, é uma opção indicada para quem tem conhecimento no mercado financeiro e sabe como prefere investir . Oferece mais liberdade de gerenciar o dinheiro disponível para aplicação na bolsa de valores.

Quais as vantagens e desvantagens de investir com um robô?

Os robôs consultores (robos advisor) facilitam o acesso às aplicações financeiras, porque fornecem indicações de ativos para formar sua carteira de forma rápida e de acordo com o perfil do investidor. Por isso, essas soluções vêm sendo democratizadas, em vez de serem direcionadas somente a pessoas com grande fortuna.

Por outro lado, é preciso tomar alguns cuidados. Veja, a seguir, quais são as vantagens e as desvantagens de contar com esse recurso.

Vantagens

O principal benefício é poder se ocupar com outras atividades, em vez de investir tempo no acompanhamento do histórico dos ativos para definir a opção mais adequada. Como você configura as preferências de acordo com seu perfil e objetivos, tem à sua disposição serviços nem sempre considerados e que podem te ajudar no processo de escolha e alocação de ativos.

Isso porque o robô consultor usa parâmetros matemáticos e racionais. Portanto, não se deixa se levar pelas emoções. Você ainda pode testar uma estratégia pela definição dos parâmetros de setup e período no qual gostaria de visualizar o resultado.

Por isso, os robôs de investimento são destinados a pessoas que querem potencializar suas oportunidades. Aqui, estão podem estar inseridas as pessoas de todos os perfis: arrojado, conservador ou moderado!

Desvantagens

Contar somente com um robô de investimento é que a análise feita pelo algoritmo considera o histórico do ativo. No entanto, se um tipo de investimento teve boa rentabilidade num período, isso não garantirá que essa mesma aplicação renderá tão bem ou igual no futuro — e mesmo que você ajuste os parâmetros, ele pode trazer uma opção inadequada devido ao comportamento registrado ao longo do tempo.

Outro fator que impacta, principalmente, os perfis conservador e moderado é a tolerância ao risco. Pois os robôs podem trazer resultados inesperados, eventualmente. Afinal, ainda que as indicações sejam baseadas em números e dados históricos, o comportamento do mercado pode ser diferente da expectativa.

É necessário entender que esse recurso não é certeza de retorno. Ter essa consciência é essencial para evitar prejuízos maiores. Aqui, também é importante conhecer o mercado e as técnicas de análise para tomar controle das operações quando necessário.

Como você pôde perceber, o robô consultor é uma opção válida, mas é preciso que você saiba o que faz. Conhecer o mercado financeiro ainda é a melhor alternativa para potencializar seu retorno e tomar decisões inteligentes. No entanto, pode contar com essa alternativa para potencializar sua remuneração. A escolha é sua.

Gostou de conhecer os prós e os contras dos robôs de investimentos? Assine nossa newsletter e veja outras informações importantes para fazer suas aplicações financeiras.

Este conteúdo ajudou você? Entre e deixe sua opinião

Seja o primeiro a comentar

Os comentários aqui publicados são de responsabilidade dos usuários, não expressando, assim, a opinião do Como Investir. Para mais informações, consulte os Termos e Condições de Uso.

© Como Investir. O conteúdo do site Como Investir está protegido pela licença Creative Commons Atribuição-Não Comercial-Sem Derivados 3.0 Não Adaptada. Você está autorizado a reproduzir o conteúdo, desde que cite a fonte original, não edite ou altere as informações e não faça uso comercial delas. Por favor, consulte o site da Creative Commons para verificar as condições legais para utilização do conteúdo.

Melhores corretores de opcoes binarias 2020:
  • BINOMO
    BINOMO

    O melhor corretor!
    Conta demo gratuita e treinamento para iniciantes!
    Inscreva-se bonus!

  • FINMAX
    FINMAX

    Corretor de opcoes binarias confiavel! Boa resposta!

Like this post? Please share to your friends:
Investimento em opções binárias
Deixe uma resposta

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: